台灣有不少好玩美麗的地方

** 有人好奇問到, 怎麼最近文章update的頻率少了些勒? 之前有稍微的提到, 夏天到了, 該是時候休息一下到處去走走的時候了. 當然, 這不只是我嘍, 現在Tr. OK也飛出去了, 很難找到他.  不過, 不論是怎麼玩怎麼放鬆, 該關注市場的時候大家還是會注意. 真感謝現代高科技的發達, 不但到處有網路, 有3G, 連手機也可以做一些簡單monitoring的動作, 只是還不太來得及或方便做post update. 再說, 文章不用多, 重在質及能不能好好的吸收它後再”學以致用”. “溫故知新”對trader的學習方法來說很重要很重要. 有時間多回去看看過去的文章, 可能會發現當時不懂的現在懂了, 甚至發現當時的錯, 或當時有想通的可是現在卻忘了, 很多問題的答案可能之前早給過了.

** 可能也有人會好奇, 怎麼每到一陣子就會從我們的文章中總是看到就差不多同樣幾支股的分析? 由於每個人的資本有限, 加上又有他個人組合分配的原因(portfolio management), 所以當進了一些部位後, 就會特別的關注其近期的變化; 同時, 也會開始search for the next candidates(搜尋一些候選股). 我們是希望讀者們可以大至上看到交易的完整過程而從中學習到一些好習慣, 像是從一開始注意到候選股, 直到決定下單, 然後到之後的風險控制, 獲利方法的變化, 部位監管, 配合平時的永續性研究或學習 等等. 例如, 常有不少follow up的文章, 也是希望讀者們學習到對的好的monitoring的習慣.

 

January, 2012 @HK

答案是: “不是” 或者是 “還不夠”. 

“家財萬慣不如一技在身”, 在現代及不久的未來已不再適用. (當然, 除非你的”一技”是個廣義動態型的一技, 有學習吸收能力的一技, 那當然這句古語也還能適用. 一般而言, 一技當然是指一個一個不同的技術.)

你以為今天學了的電機知識, 明天還會適用? 今天只有你英文好, 好找工作, 幾年後一堆人英文都好, 你還好找工作? 古時候學的醫學技術如果不進步, 在今日的世界, 面對新的醫療儀器器材等, 怎麼可能會用? 30年前的Computer Science PhD(電腦博士)如果不學新知識, 今天可能連Google都不會用. 幾乎所有的行業, 在過去二,三十年都有了很大的改變. 以為60歲就可以退休的你, 經過2008的financial crisis你還可以高枕無懮的度過後半生嗎? 曾經以為大部分人都活到約70歲左右, 在醫學如此進步的年代, 未來會不會人人都約活到100歲呢? 那60歲退休就不是只剩十幾年, 而是還有二,三十年. 那在你20歲念完的書, 在60年後還適用嗎? 很多人是不是真的可以60歲休?

這些問題當然和經濟層面的問題密不可分, 曾經在一堂經濟課上聽過一位經濟學家提到, 他說 “未來的人, 每個人很可能一生需要轉職至少三次; 不是換工作, 而是轉行(career change)”. 在變化神速的現代及將來, “一”技已經不夠生存. 最好要先有個心理準備.

經濟是如此, 當然在同一個行業裡也更是如此. 現在會的交易技術在未來還會適用嗎? 太多人都知道且會的交易知識, 還有好的arbitrage(套利)可言嗎? 我個人相信科技會進步, 人類會演進習慣會改變; 交易知識也會演進, 不可能靜止不變. 而現下剩下的問題也是經濟學家和交易師常關心的問題: “如何找出預測模型的演變?” (聽起來有點像運動方程式中的二次微方, 哈哈) 我目前也沒答案, 不過不會錯的是, “如要身為交易師, 一生到老不間斷的學習, 是個保持成功合格交易師的根本. (PS: 當然, 若不是想成為交易師的人, 還是可以從學到有用的交易及投資知識中尋找到一些適合自己生活用的而改善生活)

 

有讀者問我們怎麼scan有機會交易的股票, 所以我今天來分享一下我的方法. 多年前我剛剛開始交易的時候, 做的是美股當沖(day trading), 當時的確需要一些很好的即時掃描系統來幫我找到當下可以交易的股票像是突破今日高點, 超買, 超賣…等等. 我當時用的是一個叫trade-ideas的軟體, 這是一個要收費的服務軟體, 每個月是$75USD. 他的功能算是強大的, 你可以想的到的條件大概都支援. 他們有免費的網路版本大家可以試用, 不過所有的結果都是大約15分鐘delay. 對一般人15分鐘delay其實無所謂, 但是我當時做的是當沖, 一次進出說不定只有10分鐘, 所以我當時是付費用real time的.

之後開始用選擇權交易後, 就慢慢放棄day trading的, 不是他不賺錢, 是實在是有點累, 選擇權賣個credit spread只要等時間控制一下風險就可以了. day trading每天要去股市裡廝殺, 有點累. 不做day trading之後, 掃描軟體的功用就不大了. 你只需要看一些交易量大一些的股票就可以了. 我跟你說了但是不知道你相不相信, 如果你會選擇權, 光做三大指數的index或他們的ETF, 頂多再加一些大股票像是Apple, Amazon, IBM等等就夠吃了, 我每年平均70%的時間都是在做三大指數, 其他時間看看財報有沒有機會撈一筆, 當然, 如果有看到一些好的個股機會也會做一做, 但是不強求.

在這裡我還是跟大家分享一下我常常會跟的幾支:AAPL, AMZN, AZO, BA, BIDU, CAT, CF, CME, CMG, CSCO COST, FSLR, FFIV, GOOG, GS, HP, IBM, ISRG, JNJ, JPM, M, MA, MCD, MMM, MSFT, NFLX, ORCL, PCLN, RIMM, V. 再加上index/ETF類的SPX, SPY, RUT, IWM, OEX, MNX, GLD, SLV, 等等

當然這是我個人, 每個人可以有他喜歡的方法來找他要的股票但是這些基本上夠我吃也夠我忙了.

還有忘了說, 你真的很愛在股海中找來找去的話去可以考慮去這裡看看:FINVIZ.

Note: 以上談的各種工具純屬個人意見分享, 沒有廣告意圖, 讀者請自行斟酌使用

 

《理財週刊》在第506期完整的介紹了投資美股和台股的差異, 裡面說到投資美股的魅力所在, 以及一些需要注意的事項, 以下我就為大家整理說明一下。

■理由1:美股類別多 選擇豐富

美股種類繁多,任何類別的公司,任何國籍的企業,都可以在華爾街上市,這是世界其他股市比不上的優點。 你們愛吃的麥當勞, 星巴克, 可口可樂, Visa 卡,蘋果,Google, 幾乎所有國際上的大公司, 都有在美國掛牌上市,而且多半股票代號就是該公司的主力產品(名稱的縮寫)。 此外,美股商品設計靈活,可以滿足各種類型的投資需求。例如ETF可作多,也可以放空, 台灣的ETF, 日本的ETF, 黃金白銀,期貨的ETF 等等你想的到的通通都有。  今天假如你在路上看到大家都開始穿 A&F(Abercrombie), 你就知道他一定有在美國上市(ANF),馬上就可以買進他的股票來做多,非常的方便簡單。

■理由2:透過美股投資全世界

幾乎全球知名企業都會到華爾街上市。舉凡澳洲的鐵礦砂公司、中國的網路服務公司人人網,新浪網、各個多國籍企業,甚至是台灣的科技公司,都會到華爾街上市或發行存託憑證。可以說,透過華爾街就可以投資全世界。而美股是極度開放的市場,世界經濟的所有動態,都會馬上在華爾街股市反映。

■理由3:投資門檻低

購買美股是以1股為單位,而台股購買單位是1張(1千股)。有一點小錢,就可以輕鬆擁有高價股,而購買台股高價績優股,動輒一張就要幾十萬,相較之下,以股為購買單位的美股,投資門檻比較親民。此外,一樣是績優股,美國部分績優股配息相當豐厚,投資人可以賺配息,也可以賺資本利得,而台股投資的重點主要在賺取股價的價差,也就是資本利得,若著眼於股息收入,相對選擇標的較少。

■理由4:配股配息計畫提前公佈

美國許多上市公司會在年初就公佈年度的配股配息計畫,而且是按季發放。這可以方便投資人做財務規劃,也可以當作投資參考。相較之下,台灣上市公司多半不會提前公佈,也僅僅年度配息一次,這是台股比不上的地方。

■理由5:美股資訊相對透明

台股是淺碟市場,然而華爾街彙集全球資金,技術上,想要人為炒作美股難度比台股高。且美國證期會對資訊揭露的要求較高,主要上市公司的營運訊息都會公佈在網站上,相較之下,台股相關訊息普遍較不透明。不過,貪婪是人類的天性,規定再嚴格,即使資訊再透明,也難免有弊案,或人為炒作的情況發生。

 

至於投資美股有何應注意之處?

■限制1:現金股利課稅30
在台灣投資美股,首先要注意的就是稅負問題。 美國對外國投資人獲配股息課30%的稅負,不過好處是對於資本利則不課稅。  不過像我們這種技術分析派的投資人, 似乎比較少有人在以股利賺錢的。
■限制2:帳戶內有錢才能買賣

台股規定,只要在下單的3日內,將股款補齊就好。不過,美股則規定,交易帳戶內一定要有現金才可以購買,這是投資美股的門檻。(我實在還是不太懂為什麼台灣可以這樣做, 呵呵, 沒錢還可以下單哩。)

■限制3:美股沒有漲跌幅限制

台股設有漲跌幅限制,但美股沒有,且由於美股交易量大,若有大幅行情波動,往往其幅度都相當驚人,若是連環漲當然值得欣慰,但如果處於跌勢,面對無盡下滑的股價,損失會是很重的。  這也就是為什麼我感覺, 止損這觀念, 似乎在投資美股的投資人身上比較容易看得到。  投資台灣股票的人很常聽到被套牢的故事。  不過我要說的是,不管在哪做投資做什麼投資, 止損絕對是你在下單前就該做好的功課, 是投資最最最最重要的事。

 

是的,在投資的世界中, 有任何極端的情緒都不好。 缺乏自信會讓人犯錯, 但是太過於自信也是如此。 當你在很短的時間內, 就快速的賺到很多錢, 覺得自己的交易系統很完美的時候, 通常也是災難來臨的時候。 在幾次成功的交易後, 很多人就會變得驕傲, 非常的自負,自滿。 交易也變的越來越草率,隨便, 甚至只憑著”第六感”就做出了決策。 但我相信各位也知道, 這絕對不會是做好交易的方法。 咱中國人說的好 “中庸之道” 就很適用於投資, 如果你在某個極端上花費太多時間, 那就表示 something is WRONG!

以下我略舉幾種太過於自信的徵兆, 希望可以幫助各位及早發現, 及早治療!
  • 開始不遵守自己定的交易原則
  • 願意承受比平常還要大的風險
  • 比平常交易的量還要大
  • 不肯在自己設的獲利目標( profit target)出場
  • 心情維持在亢奮階段, 老是認為最棒的時間還沒到
  • 會以[賭一把] 的心態做交易, 而且好死不死還給你髒到
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